Awaryjny plan finansowy

Negatywne skutki pandemii

Niezależnie od branży, firmy muszą się zmagać ze spadkiem przychodów co może powodować:

• Problemy z bieżącym regulowaniem zobowiązań, niewypłacalność
• Lukę płynnościową, tj. rosnące saldo wymagalnych zobowiązań bez możliwości pokrycia ze środków pieniężnych
• Ograniczony dostęp do finansowania udzielanego przez banki, ubezpieczycieli, obligatariuszy
• Ryzyko przekroczenia lub złamanie kowenantów bankowych
• Brak zdolności do obsługi zadłużenia
• Pilna konieczność redukcji kosztów
• Wystąpienie przesłanek do zgłoszenia wniosku o sanację lub inne postępowanie restrukturyzacyjne

Co możemy zaoferować Twojej firmie?

1. Wsparcie rozmów z bankami i ubezpieczycielami
2. Wsparcie rozmów z wierzycielami handlowymi
3. Przygotowanie założeń finansowych standstilla (umowy dot. zawieszenia wymagalności roszczeń, zaniechania egzekucji i rozpoczęcia rozmów o restrukturyzacji zadłużenia)
4. Sporządzenie analizy płynności na 2-3 miesiące
5. Analiza kapitału obrotowego pod kątem możliwej optymalizacji
6. Restrukturyzacja biznesowa z udziałem eksperta branżowego (optymalizacja biznesowa, wskazanie konkretnych działań biznesowych)
7. Pomoc w ograniczeniu/optymalizacja kosztów, w tym kosztów wynagrodzeń (wsparcie w obszarze HR, prawnym, finansowym)
8. Sporządzenie prognoz finansowych (model finansowy) z analizą wrażliwości z uwzględnieniem działań restrukturyzacyjnych
9. Aktualizacja założeń strategicznych, rewizja prognoz i planów
10. Sporządzenie tzw. Niezależnej Analizy Biznesowej (IBR) na potrzeby rozmów z instytucjami finansowymi, zawierającej m.in. propozycję działań restrukturyzacyjnych i prognozy
11. Opracowanie strategii restrukturyzacji finansowej, w tym projekty term sheet dla banków, ubezpieczycieli, wierzycieli handlowych
12. Analiza sytuacji finansowej poszczególnych spółek grupy i identyfikacja spółek, które potencjalnie zostałyby objęte postępowaniami restrukturyzacyjnymi w celu ochrony core biznesu
13. Przygotowanie planu restrukturyzacji, propozycji układowych (część prawna i finansowa)
14. Przygotowanie wniosku o sanację lub inną przyjętą formę restrukturyzacji
15. Identyfikacja i pomoc w pozyskaniu źródeł wsparcia w ramach Tarczy Antykryzysowej (w tym środki BGK, PFR)

Pytania, które musisz sobie zadać, by być gotowym na trudny okres

• Które spółki grupy/obszary działalności biznesowej są najbardziej narażone na negatywne skutki finansowe pandemii? Które spółki potencjalnie powinny zostać objęte wybraną formą restrukturyzacji?
• Jakie działania restrukturyzacji biznesowej i finansowej należy wdrożyć?
• Czy istnieje ryzyko przekroczenia lub złamania kowenantów bankowych?
• Wykorzystanie których instrumentów finansowych jest najbardziej zagrożone, z którymi instytucjami finansowymi należy rozpocząć rozmowy w pierwszej kolejności?
• Czy i kiedy Twoja firma może się spodziewać problemów z finansowaniem bieżącej działalności?
• Czy kontrahenci będą w stanie spłacić zobowiązania wobec Twojej firmy?
• Czy Twoi klienci będą się domagać wydłużenia terminów płatności?
• W jakim stopniu Twoja firma jest narażona na wypowiedzenia umów przez klientów? Jaka jest skala potencjalnie utraconych przychodów?

KPMG – wsparcie w czasie pandemii

KPMG w Polsce jest zaangażowane we wspieranie przedsiębiorstw w trudnym czasie pandemii. Eksperci pomagają radzić sobie w sytuacji przedłużającej się niepewności, ułatwiają zarządzanie ryzykiem, relacjami z instytucjami finansowymi i podejmowanie właściwych decyzji biznesowych.

Sieć firm partnerskich KPMG działa w 153 krajach, w tym również na dużych i mniejszych rynkach azjatyckich. Dzięki nieustannej wymianie wiedzy i doświadczenia z ekspertami z państw wcześniej dotkniętych pandemią jesteśmy w stanie zaoferować polskim firmom sprawdzone narzędzia do walki z kryzysem.