Negatywne skutki pandemii
Niezależnie od branży, firmy muszą się zmagać ze spadkiem przychodów co może powodować:
- Problemy z bieżącym regulowaniem zobowiązań, niewypłacalność
- Lukę płynnościową, tj. rosnące saldo wymagalnych zobowiązań bez możliwości pokrycia ze środków pieniężnych
- Ograniczony dostęp do finansowania udzielanego przez banki, ubezpieczycieli, obligatariuszy
- Ryzyko przekroczenia lub złamanie kowenantów bankowych
- Brak zdolności do obsługi zadłużenia
- Pilna konieczność redukcji kosztów
- Wystąpienie przesłanek do zgłoszenia wniosku o sanację lub inne postępowanie restrukturyzacyjne
Co możemy zaoferować Twojej firmie?
- Wsparcie rozmów z bankami i ubezpieczycielami
- Wsparcie rozmów z wierzycielami handlowymi
- Przygotowanie założeń finansowych standstilla (umowy dot. zawieszenia wymagalności roszczeń, zaniechania egzekucji i rozpoczęcia rozmów o restrukturyzacji zadłużenia)
- Sporządzenie analizy płynności na 2-3 miesiące
- Analiza kapitału obrotowego pod kątem możliwej optymalizacji
- Restrukturyzacja biznesowa z udziałem eksperta branżowego (optymalizacja biznesowa, wskazanie konkretnych działań biznesowych)
- Pomoc w ograniczeniu/optymalizacja kosztów, w tym kosztów wynagrodzeń (wsparcie w obszarze HR, prawnym, finansowym)
- Sporządzenie prognoz finansowych (model finansowy) z analizą wrażliwości z uwzględnieniem działań restrukturyzacyjnych
- Aktualizacja założeń strategicznych, rewizja prognoz i planów
- Sporządzenie tzw. Niezależnej Analizy Biznesowej (IBR) na potrzeby rozmów z instytucjami finansowymi, zawierającej m.in. propozycję działań restrukturyzacyjnych i prognozy
- Opracowanie strategii restrukturyzacji finansowej, w tym projekty term sheet dla banków, ubezpieczycieli, wierzycieli handlowych
- Analiza sytuacji finansowej poszczególnych spółek grupy i identyfikacja spółek, które potencjalnie zostałyby objęte postępowaniami restrukturyzacyjnymi w celu ochrony core biznesu
- Przygotowanie planu restrukturyzacji, propozycji układowych (część prawna i finansowa)
- Przygotowanie wniosku o sanację lub inną przyjętą formę restrukturyzacji
- Identyfikacja i pomoc w pozyskaniu źródeł wsparcia w ramach Tarczy Antykryzysowej (w tym środki BGK, PFR)
Pytania, które musisz sobie zadać, by być gotowym na trudny okres
- Które spółki grupy/obszary działalności biznesowej są najbardziej narażone na negatywne skutki finansowe pandemii? Które spółki potencjalnie powinny zostać objęte wybraną formą restrukturyzacji?
- Jakie działania restrukturyzacji biznesowej i finansowej należy wdrożyć?
- Czy istnieje ryzyko przekroczenia lub złamania kowenantów bankowych?
- Wykorzystanie których instrumentów finansowych jest najbardziej zagrożone, z którymi instytucjami finansowymi należy rozpocząć rozmowy w pierwszej kolejności?
- Czy i kiedy Twoja firma może się spodziewać problemów z finansowaniem bieżącej działalności?
- Czy kontrahenci będą w stanie spłacić zobowiązania wobec Twojej firmy?
- Czy Twoi klienci będą się domagać wydłużenia terminów płatności?
- W jakim stopniu Twoja firma jest narażona na wypowiedzenia umów przez klientów? Jaka jest skala potencjalnie utraconych przychodów?
KPMG – wsparcie w czasie pandemii
KPMG w Polsce jest zaangażowane we wspieranie przedsiębiorstw w trudnym czasie pandemii. Eksperci pomagają radzić sobie w sytuacji przedłużającej się niepewności, ułatwiają zarządzanie ryzykiem, relacjami z instytucjami finansowymi i podejmowanie właściwych decyzji biznesowych.
Sieć firm partnerskich KPMG działa w 153 krajach, w tym również na dużych i mniejszych rynkach azjatyckich. Dzięki nieustannej wymianie wiedzy i doświadczenia z ekspertami z państw wcześniej dotkniętych pandemią jesteśmy w stanie zaoferować polskim firmom sprawdzone narzędzia do walki z kryzysem.